Видео

Klopt, valide punt. Al betaalt de baas in veel gevallen ook een deel.

Dat is een hele brede vraag 😆

@@langzaamrijker Sorry het beleggen wanneer je een studieschuld hebt. Had mijn zin niet afgemaakt

Lump sum wordt meer gezien als dat je 1 groot bedrag in 1 keer plaatst, bijv; €1000 en je het rest van het jaar of 6 maanden (langere tijd) geen order plaatst. DCA is dat je maandelijks of op regelmatige basis inkoopt

Ik heb meerdere pensioen videos die ook van toepassing zijn op zzpers. "Het beste" kan ik niet zeggen zonder je situatie te kennen, maar in box 1 lijfrente opbouwen is voor heel veel zzpers wel interessant en wellicht zelfs brood nodig.

Ik ook. De overheid laat de WOZ waarde gigantisch stijgen omdat ze zelf geen huizen bouwen. Dus ze drijven de prijzen zelf op en melken jou uit. Als je dan ook niet zoveel hypotheek meer hebt betaal je gigantisch meer. En dat gebeurt nu

Inflatie was inderdaad de laatse 2-3 jaar hoger. Het rendement op beleggen echter ook. Het alternatief is om niet te investeren, dan wordt het geld inderdaad alleen maar minder waard.

@@langzaamrijker er zijn heel veel andere manieren om je geld te laten groeien.

DCA is meestal maandelijks of per kwartaal. 1x keer per 5 jaar is geen DCA meer.

Indien mogelijk, je zou het ook om kunnen draaien. Eerst beleggen als je salaris ontvangt en minder nuttige uitgaven pas doen met wat er over blijft. Nogmaals, indien dit in jou situatie mogelijk is qua vaste lasten etc :)

@@DN-dj4gi Dankjewel voor de tip zodra het salaris binnen komt hou ik inderdaad 500 a 600 euro apart om te beleggen 😉

Ik blijf pensioenbeleggen, maar alleen voor een goed pensioen. Te veel pensioenbeleggen is ook niet interessant want dan is je pensioen later hoger dan je inkomen nu. Als de nieuwe wetgeving doorgevoerd zou worden zou dat uiteraard niet fijn zijn, maar beleggen blijft in mijn ogen interessant.

Ik beleg niet voor pensioen (loondienst) maar ook omdat ik op 60 wil stoppen en dan eventueel beleggingen wil kunnen verkopen ipv te wachten tot 67 of nog veel later.

@@johnward6441 Ja snap je punt. Maar aangezien je tegenwoordig je pensioen beleggingen ook naar voren kan halen naar bijv 55. Is het miss belasting technisch beter, aangezien je daar geen vermogensbelasting op betaald. En vanaf 2027 betaal je over je eigen beleggingen 36 procent op jaarlijks rendement zoals t er nu uit ziet.

@@langzaamrijker wat zou jij doen als je straks in box 3 , 36 procent belasting moet gaan betalen over het jaarlijks gemaakt rendement? Ik kom dan in de situatie dat ik moet gaan uitschalen van mijn portfolio, om dit te betalen. Wat zou jouw advies hierin zijn? Stoppen met inschalen? En dat wat je jaarlijks DCA wilt beleggen, opsparen om zo, zo lang mogelijk je portfolio te kunnen laten compounden? Of?

@@MyStockPortfolio dat van 55 wist ik niet, ik ga het dan zeker eens opnieuw bekijken

Die vraag rees bij mij ook!

Dat is een goede. Op dit moment inderdaad weer actueel. Dat zal de uitkomst enigsinds beïnvloeden. Al kan je jezelf daar ook de 100 jaar vraag bij afvragen. 100 jaar op een spaarrekening om uiteindelijk te beleggen? Enfin, ik heb de onderliggende data niet om met 3% te rekenen. Wellicht iets om nog eens uit te zoeken 😄👍

Dit punt van Eric is terecht, en je zou moeten normaliseren hoeveel geld je hoe lang in beleggingen hebt zitten. Als je 4k inlegt en 4 maanden wacht dan heb je 4x4 geld*tijd. Spreid je dan heb je 4+3+2+1=10 Dus het is een appel vs peer vergelijking, pas als je een rendement kiest voor die 6 verschil en dat er bij optelt is het eerlijk. En er komt nog iets bij: als je in een keer inlegt en je handelt actief in aandelen dan heb je de hele looptijd de inleg tot je beschikking, bij spreiden kan je amper anticiperen in de begin fase omdat je dan bijna nog niks hebt om wat mee te doen.

Het kan wel, maar er zijn spelregels. Ik meen dat het dan minimaal tot 20 jr tot na je aow leeftijd uitgekeerd moet worden. Dus dan zou dat 55 tot 87 jr zijn en is het bedrag heel laag. Maar zoek even de exacte regels op, heb ze niet helemaal scherp

Denk het niet. Ze mogen wel minder heffen over oude jaren maar niet met terugwerkende kracht méér. De wetgeving moet bij het begin van dat jaar al duidelijk zijn. (Al is dat de laatste jaren pas eind december van het voorafgaande jaar.)

Nee, het zal niet met terugwerkende kracht in je nadeel werken.

Vergunning in Cyprus, daar blijf ik zelf van weg.

In 2024 is de vrijstelling als kind € 25.187. Dat wil zeggen dat je bij een bedrag tot € 25.187 geen erfbelasting hoeft te betalen. Als het meer is, betaal je enkel erfbelasting over het meerdere van dit bedrag. Je kan de executeur en/of notaris die de erfenis afwikkelt ook nog even vragen, aangezien ik jouw situatie natuurlijk niet ken. Maar als de situatie zo is als je omschrijft, hoef je geen erfbelasting te betalen.

@@langzaamrijker oké bedankt voor u/uwe antwoord en dan had ik nog een vraagje ik weet niet of je die kunt beantwoorden want als iedereen het papiertje heeft getekend bij de notaris dan gaat het eerst nog naar de rechtbank/rechter om het af te ronden hoe lang duurt eigenlijk zo iets dat alles rond is en de rechterbank/rechter heeft alle is goed gekeurd want dat is wat de notaris tegen me zei dat alles iedereen het papier in heeft gevuld of te wel gewoon een handtekening heeft gezet dan zou dit dus naar de rechterbank/rechter gaan om alles af te ronden ik hoop dat u/uwe hier ook antwoord op kunt geven al is het maar dat je ongeveer of een schatting kunt aan geven op mijn vraag nogmaals bedankt voor de tijd te nemen om te lezen en hoop antwoord kunt geven mvg

Goede vraag. Ja het is vrijwel onmogelijk om met alle mutaties in de loop van het jaar rekening te houden. Of het zijn er ontzettend veel of de benodigde gegevens ontbreken gewoon. Nou is de huidige Box3 een peildatumbelasting. Alleen je bezit op de peildatum telt mee voor de hoogte van de belasting. Alle mutaties daarna tellen niet mee. Ter discussie stond dat het fictieve rendement van bijv. 6,17% op het peildatumvermogen niet haalbaar was. Wat nu als je aantoont dat de aandelen die je had op 1 januari geen 6,17% gemaakt hebben door te kijken naar de koers op 31-12 en daar de uitbetaalde BRUTO dividenden per aandeel bij op te tellen. Het verschil tussen de eindstand van dat jaar en de beginstand is het werkelijke rendement van dat aandeel. Dat vermenigvuldigen met het aantal aandelen dat je op 1-1 had. Zo doe je dat met alle aandelen. Dan blijkt of je verlies hebt geleden of minder dan 6,17% of meer dan 6,17% hebt gemaakt in Box3. Dit lijkt me te doen. Je hebt alleen koersinformatie en dividend informatie nodig. Dus ook als je die aandelen in de loop van het jaar verkocht hebt. Immers de discussie ging of 6,17% een haalbaar rendement was... Als dit peildatumidee niet geaccepteerd wordt, dan zou dat betekenen dat schulden die je bent aangegaan in de loop van het jaar alsnog een aftrekpost gaan vormen voor je 1 januari bezit. Dat wordt een vreemde en fraudegevoelige exercitie.

Ik ben benieuwd of het formulier "Opgaaf werkelijk rendement" waar de belastingdienst hoogstwaarschijnlijk mee gaat komen handvatten zal bieden. Hopelijk komt er later dit jaar ook nog een uitspraak die positief uitpakt voor de "niet bezwaarmakers" want de diefstal door de overheid is echt bizar in Nederland!